Soyeb09
Wojownik
Do³±czy³: 03 Lut 2024
Posty: 1
|
 Wys³any: Sob Lut 03, 2024 05:40 Temat postu: 弱势群体基 |
 |
|
银行实体的不当行为使得向最有需要的人发放此类账户变得更加复杂
防止洗钱或围绕移民和难民状况的官僚框架也使文件的交付变得复杂，常常与遵守这些群体在西班牙接受银行业务的权利发生冲突。
该研究称，由于监管混乱且经常相互冲突，以及银行实体的不良做法，基本支付账户的进展速度放缓。10月 5 日提出的基本账户准入、改进建议2023 年，ASUFIN政策官员María Molina在“实现移民和难民的金融普惠权”活动中发表。
通过此次活动，多达 11 个民间社会组织和消费者协会（Andalucía Acoge、Asociación Rumiñahui、ASUFIN、CEAR、CECU、CONVIVE – Fundación Cepaim、Fundación APIP-ACAM、Fundación Isadora Duncan、MPDL、Provivienda、Red Acoge）公开亮相最弱势群体的基本账户问题。
具体来说，研究指出，主要 电话数据 问题之一恰恰在于监管，导致基本支付账户发展困难。正如莫利纳解释的那样，通过这次会议“我们希望让最弱势群体的基本账户问题变得显而易见。”
玛丽亚·莫利纳 (María Molina) 在活动中（照片：E&J）
因此，他表示，反洗钱规定是“银行业指控其开立和维持基本支付账户权利的主要原因之一”。遵守它会导致许多账户被关闭，也就是说，人们发现规范与“基本权利”发生“冲突”。
面对这种情况，正如法规本身已经表明的那样，敦促各实体“根据风险状况灵活合理地”应用这些要求。他们关注西班牙央行在 2021 年索赔报告中已经表达的标准，要求“做出权衡不同利害关系的相称性判断”。
或者相同的是，“防止与防止洗钱相关的行为或不作为可能导致对利益相关方实施非常繁重的限制性措施，无论他们是被单独考虑还是仅仅因为其成员身份而被考虑”。一群人。“一定”。协会建议监管机构的这一指示成为强制合规的具体措施。
另一个障碍是移民和难民的官僚框架，这往往导致他们无法开设银行账户，而银行账户是决定这些群体能否生存的工资或福利的关键因素。
本研究的建议是允许非营利实体（属于接待国际保护申请人和受益人的国家系统的一部分）以及其他第三部门实体颁发金融排除风险证书，以有助于简化金融排斥风险证明。开设这些账户。
书面报告义务
在不当行为领域，毫无疑问“实体必须定期以书面形式报告拒绝基本支付账户的请求”，以便可以知道哪些被拒绝以及有多少最终开设了不同的产品。
更进一步，该实体认为有必要“纳入以书面形式请求开设基本支付账户的可能性，并要求该实体向申请人提供密封副本。” 一份允许计算真实请求并要求实体及时做出回应和解决的文件。
_________________
电话数据 |
|
POMOC
Szukaj
Rejestracja
Profil
Zaloguj siê, by sprawdziæ wiadomo¶ci
Zaloguj
